Меню

Взыскание долгов с юридических лиц

Как известно, предпринимательская деятельность связана с риском. Это и риск того, что занятые средства не будут возвращены, поставленный товар или оказанная услуга не будут оказаны. В такой ситуации у контрагента возникает долг перед Вами. Чтобы не остаться с дырой в бюджете долги требуется взыскивать. Но долги у юридических лиц возникают не только перед другими предпринимателями. Так, юридическое лицо может нарушить права потребителя. На практике со взысканием долгов нередко возникают затруднения. В данной статье мы подробно расскажем о взыскании долгов с юридического лица от и до.

1. Взыскиваем дебиторскую задолженность

У каждой ведущей активную предпринимательскую деятельность организации имеется дебиторская задолженность. Под дебитором в данном случае понимается должник, имеющий задолженность перед кредитором за поставленный товар или оказанную услугу. Общая дебиторская задолженность юридического лица — сумма его требований к другим юридическим и физическим лицам за товары и услуги.

Международные стандарты финансовой отчетности определяют дебиторскую задолженность как сумму, причитающуюся компании от дебиторов.

Дебиторская задолженность возникает по ряду причин, будь то недобросовестность контрагента, временные финансовые трудности, его не согласие с суммой долга или даже банкротство.

Дебиторская задолженность существует в нескольких видах:

  • Нормальная дебиторская задолженность — обязательство, срок исполнения которого еще не наступил. Допустим Вы заняли деньги другой организации и она должна вернуть вам их через месяц. В течение этого месяца задолженность будет считаться нормальной.
  • Просроченная — обязательство, срок исполнения которого уже наступил.
image5.png

Просроченную можно разделить на следующие виды:

  • Сомнительная задолженность — это просроченная задолженность без обеспечения (поручительства, залога, банковской гарантии и так далее)
  • Текущая — задолженность, срок просрочки которой составляет менее 90 дней
  • Проблемная — Более 90 дней, но менее года.
  • Хроническая — просрочка на срок от года до трех.
  • Безнадежная — Невзыскиваемая в силу объективных причин. Таковой признается задолженность, просрочка по которой превышает три года.

Рубеж в 90 дней имеет ключевое значение, поскольку после его наступления у дебитора возникают признаки банкротства. Если задолженность составляет сумму, равную или превышающую триста тысяч, Вы можете подать заявление о банкротстве.

Наличие дебиторской задолженности в большом объеме приводит в снижению оборачиваемости активов, снижает эффективнось компании и ее капитализацию. Именно поэтому грамотная работа с дебиторской задолженностью очень часто определяет успех предприятия.

У подавляющего большинства средних и крупных предприятий есть положение о взыскании дебиторской задолженности, в котором регламентируется порядок действий юридического департамента на случай возникновения дебиторской задолженности, действия по управлению ими, в том числе взыскание, списание и так далее. Перспективы и прибыль предприятия, даже маленького, зависят от того, насколько эффективно оно работает с контрагентами.

image3.png

1. Досудебное разрешение конфликта

Это самый предпочтительный вариант, поскольку в случае достижения договоренности не придется нести судебные расходы и принудительно взыскивать задолженность. Кроме того, данный способ не требует таких временных затрат.

Если вы нацелены на мирное разршение спора, то целесообразно направить контрагенту претензию и отказаться от части неустойки в случае мирного урегулирования. Такой вариант может простимулировать его исполнить обязательство. При наличии возможности можно переговорить с клиентом и заключить соглашение о реструктуризации задолженности или заключить дополнительное соглашение к договору, в котором определить график ее погашения. Этот вариант является куда более выгодным и надежным, чем судебный порядок.

Еще одним вариантом может стать соглашение об отступном. Для оценки целесообразности его применения стоит рассмотреть платежеспособность Вашего контрагента. Он может находиться в предбанкротном состоянии или просто не иметь достаточных денежных средств и перспективы их получения. В такой ситуации Вы можете получить в качетсве оплаты долга оговоренное имущество или хотя бы часть долга. Договор об отступном имеет смысл заключать при условии получения ликвидного или ползеного для Вашей деятельности актива, а также при условии, что дебитор близок к банкротству или находится в очень сложной финансовой ситуации.

2. Уступаем права требования

Чтобы хотя бы частично покрыть свои убытки право требования можно уступить. Такой договор называется цессией, по нему одна сторона (Цедент) передает право требовать исполнения (в нашем случае это выплата долга) другой стороне (цессионарию). Такие договоры очень часто заключаются в сфере банковского кредитования, когда банки уступают долги коллекторам. Такой договор можно заключить и без согласия должника, если это обычный договор займа или задолженность за оказанные услуги, выполненные работы или поставленный товар.

Обратите внимание! В вашем договоре с должником может быть установлен запрет или ограничение на уступку права требования. Несмотря на это Вы все равно сможете уступить долг, но во-первых должник сможет оспорить такое соглашение, если докажет что цессионарий знал или должен был знать о том, что в договоре есть такое условие. На практике сделать это не так сложно, но должнику нет смысла заниматься этим, поскольку обращение в суд потребует денежных трат, которых у должника и так недостаточно, а обязательство придется исполнять независимо от того, кому принадлежит долг. Также следует обратить внимание на то, что при наличии в договоре неустойки за нарушение обязанности не уступать право требования, должник может потребовать ее даже не оспаривая договор цессии.

3. Удержание имущества

В случае с такими договорами как хранение, поставка и т.д., то есть связанными с передачей вещей или их хранением кредитор вправе удержать имущество до того момента, пока обязательство не будет исполнено.

2. Судебное взыскание задолженности с юридического лица

Является объективно худшим из вариантом и требующим как материальных, так и временных затрат. При отсутствии других вариантов, Вам следует предпринять следующией действия:

1. Направляем претензию

В случае неисполнения контрагентом своей обязанности следует составить письменную претензию и направить ее ему. Обязательно отправляйте письмо с описью вложения и сохраняйте ее. Она понадобится в суде для подтверждения соблюдения Вами досудебного порядка. В письме можно указать ваши требования к должнику и негативные последствия неисполнения обязательств. Оптимальный срок для ответа, который можно предусмотреть — 30 дней.

7.jpg

2. Составляем исковое заявление

Начать следует с “шапки”, в которой потребуется указать реквизиты суда, в который подается заявление, а также Ваших данных и данных истца, включая ФИО или наименование организации, адрес, ОГРН и ИНН.

Далее следует озаглавить исковое заявление и перейти к описательной части, в которой нужно изложить фактические обстоятельства и нормы права, на которые Вы ссылаетесь в обоснование своих требований. Например, в случае в неоплаченной поставкой товара можно написать о том, что между сторонами был заключен договор купли продажи, товар был поставлен, но контрагент не оплатил его в срок, написать, чем это подтверждается, сослаться на нормы параграфа 4 главы 30 ГК РФ и перейти к просительной части.

Эта часть начинается со слова “Прошу:” или “Просим:” и содержит перечисление конкретных требований истца к суду. В этой части иска следует изъясняться по существу и просить определенные вещи. Если Вы хотите взыскать деньги и неустойку по договору займа, то в просительной части потребуется заявить два требования с указанием четкой суммы как основного долга, так и неустойки.

После просительной части необходимо будет составить список приложений, в котором должны быть обозначены все документы, прилагаемые к иску. Обязательно приложите опись вложений письма с претензией, подтверждение отправки иска сторонам по делу и квитанцию об оплате госпошлины. Крайне желательно также приложить документы, подтверждающие ваши требования — договоры, накладные, платежные документы, акты, переписка с вашим контрагентом

3. Судебное разбирательство

4.jpg

После подачи искового заявления суд назначит заседание в ходе которого будет рассмотрено ваше требование. Обычно дело рассматривается в ходе нескольких заседаний, по результатам которых суд и выносит решение.

Совет юриста: Для требований из договоров на сумму до 500 тысяч рублей предусмотрен упрощенный (приказной) пордок рассмотрения. Вы можете подать заявление о вынесении судебного приказа, в таком случае дело будет рассмотрено очень быстро и Вы сможете перейти к стадии исполнительного производства меньше чем через месяц после подачи заявления. У должника будет 10 дней на оспаривание приказа. Получение решения предполагает возможность получения исполнительного листа в канцелярии суда, вынесшего акт по делу.

image2.png

После получения исполнительного листа Вы можете обратиться в ФССП по юридическому адресу или месту нахождения должника с заявлением о принятии исполнительного документа.

Исполнительное производство откроют в течение трех дней. Как только это произойдет, вам и должнику направят копию постановления о возбуждении исполнительного производства. Должнику предоставят пять дней на добровольное исполнение, после чего долг начнут взыскивать принудительно.

В целом, обращение к приставам является более предпочтительным вариантом, поскольку они обладают большим набором полномочий, чем взыскатель.

Приставы вправе накладывать аресты на счета организации, производить взыскание, арествовыать и реализовывать с торгов ее имущество.

image1.png

К сожалению, Федеральная служба судебных приставов редко отличается быстротой и эффективностью работы. Поэтому мы рекомендуем контролировать их работу. Сделать это можно как лично, обратившись в районный отдел с вопросом о том, как продвигается взыскание и напоминая о себе звонками. Во избежание траты личного времени и сил целесообразно обратиться к юристу, который может контролировать соблюдение Ваших прав и интересов, в том числе и обжаловать незаконное бездействие

При наличии ходатайства взыскателя об аресте имущества, пристав может наложить его, не дожидаясь истечения 5-дневного срока для добровольного исполнения.

3. Какие проблемы могут возникнуть со взысканием долга с юридического лица?

На практике со взысканием задолженности возникает множество проблем, большая часть которых связана с недобросовестными действиями должника.

Проблема первая:

Фиктивный юридический адрес. Многие компании регистрируются по адресу, отличному от реального местонахождению. Несколько лет назад в Москве произошел комичный случай, когда правоохранительные органы обнаружили туалет, в котором было зарегистрировано несколько сотен компаний.

Как бороться?

Обратиться в правоохранительные органы, данные действия теоретически можно квалифицировать по статьей 173.1 УК РФ

Проблема вторая: Компания подставная или имеет номинального директора. В данном случае целесообразно обратиться в правоохранильные органы, а также при наличии у фирмы имущества инициировать банкротство должника. Дело в том, что в ходе банкротства арбитражный управляющий сможет получить информацию о сделках организации за три года, а также ее бухгалтерскую отчетность. Благодаря этим сведениям, особенно если содействие окажут правоохранительные органы можно выйти на реальных бенефициаров компании и удовлетворить свои требования за счет их имущества.

Проблема третья: Должник банкротится или ликвидирутеся.

В этом случае нужно успеть подать заявление о включении в реестр требований кредиторов. Если пропустить установленные законом сроки, то ваши требования будут удовлетворяться после того, как рассчитаются с остальными. Сведения о банкротстве организаций публикуются в ЕФРСБ и ЕФРСДЮЛ.

В случае, когда должник ликвидировал организацию без соблюдения порядка уведомления кредиторов, такое решение можно оспорить, а самого руководителя, допустившего нарушение — привлечь к субсидиарной ответственности.

4. Советы по взысканию задолженности с юридического лица

  • Не стоит затягивать с направлением претензии. Во-первых суд может по заявлению стороны снизить неустойку потому что вы не предприняли своевременных действий направленных на исполнение, кроме того финансовое состояние должника может ухудшиться и получить удовлетворение своих требований будет сложнее
  • Если перспектив мирного урегулирования нет, затягивать с подачей иска или заявления о вынесении судебного приказа также не стоит. Должник может начать ликвидацию или выводить активы из юридического лица.
  • Вместе с заявление подавайте ходатайство о наложении обеспечительных мер. Вы вправе требовать наложения ареста на счета и имущества должника. Мы настоятельно рекомендуем подать ходатайство, поскольку это снизит риски того, что должник начнет вывод средств и имущества.
    Даже при условии необходимости встречного обеспечения лучше положить денежные средства на депозит, чем взыскивать долг с должника, у которого их уже нет, а обратить взыскание не на что.
  • Следите за ЕФРСБ и ЕФРСДЮЛ. На данных ресурсах публикуются сведения о банкротстве и ликвидации организации. Если вы пропустите эти уведомления, оспорить ликвидацию будет уже нельзя, в банкротстве можно просто не успеть включиться в реестр требований кредиторов. Случаев взыскания задолженности с ликвидированного должника очень мало, так что мы не советуем пренебрегать этой мерой.
  • Воспользуйтесь услугами юриста. Взыскание задолженности не всегда является простой задачей. Воспользовавшись услугами юридической компании Вы скорее получите удовлетворение своих требований, поскольку юрист сможет выбрать наиболее эффективные способы взыскания задолженности или урегулирования конфликта с контрагентом. Чтобы выбрать юриста можно воспользоваться рейтингами юристов. Юристы “Крайнев и партнеры” имеют большой опыт работы со взысканием задолженности юридических лиц на всех стадиях от переговоров с должником до исполнительного производства

5. Образец заявления о вынесении судебного приказа

https://docs.google.com/document/d/1z3GlhZXaoM-mZj7txoGswp-YBB1Odh7AMkAhJFf8sPs/edit

6. Наши услуги:

Наименование услуги: Стоимость услуги: Примечание:
Досудебное урегулирование
Подготовка шаблона претензии 5000 Типовая претензия, которую могут в дальнейшем использовать сотрудники клиента
Претензионное письмо по конкретному делу 8000 В случае последующего заключения договора на ведение переговоров и (или) представительство при разрешении спора стоимость составления претензии вычитается из стоимости договора.
Участие в переговорах с контрагентом (решение досудебных конфликтов) 7000 / час Дорога до Клиента оплачивается отдельно исходя из тарифа 2000 руб./час, минимум 30 мин., тарификация по 30 мин.
Представительство в судах
Правовая экспертиза документов, предоставленных клиентом с целью определения перспективы судебного дела (до 6 страниц документов) бесплатно Изучение документов и последующее сообщение результатов клиенту (устно или письменно)..
Правовая экспертиза документов, предоставленных клиентом с целью определения перспективы судебного дела (более 6 страниц документов) от 2000 Изучение документов и последующее сообщение результатов клиенту (устно или письменно).
Исковое заявление от 10000 Стоимость за 1 документ, без выхода в суд.
Апелляционная / Кассационная жалоба от 10000 В случае, если дело в предыдущей инстанции вели юристы "Крайнев и партнеры"
Представление интересов в суде от 10000 1 выход в суд. Разово, без дополнительной подготовки позиции. Юрист представляет интересы по уже подготовленной позиции клиента и в рамках данной позиции
Защита интересов в суде (ведение судебного дела) от 15000 Стоимость определяется индивидуально, по результатам рассмотрения документов. Включает разработку стратегии по делу, представление интересов в судебном процессе, консультирование клиента по текущему процессу.
Заключение договора "под ключ" на ведение дела независимо от количества судебных заседаний. Гонорар успеха от 1 до 10%, в зависимости от дела.
Признание права собственности на недвижимость через суд от 20000 Стоимость определяется индивидуально по результатам изучения документов. Включает разработку стратегии по делу, представление интересов в судебном процессе, консультирование клиента по текущему процессу
Представительство в суде по взысканию долга, задолженности и пр. в общем порядке в арбитражном суде 60000 При полном пакете подписанных документов. Один должник. Результат: решение суда. В случае отсутствия документов, части документов, подачи встречного иска, нескольких должников или иных сложностей цена определяется индивидуально.
Представительство в суде по взысканию долга при большом объеме Цена при подготовке требований к нескольким должникам (либо нескольких исков к одному должнику):
2-3 должника (судебных спора) - 55 000 рублей за каждый иск
4-10 должников (судебных спора) - 45 000 рублей за каждый иск
11-20 должников (судебных спора) - 37 000 рублей за каждый иск
21-30 должников (судебных спора) - 30 000 рублей за каждый иск
31-60 должников (судебных спора) - 25 000 рублей за каждый иск
61 - 100 должников (судебных спора) - 20 000 рублей за каждый иск
101 и более (судебных спора) - 18 000 рублей за каждый иск
Исполнительное производство (Исполнение решения суда, фактическое взыскание долга)
Действия, связанные с получением исполнительного листа 3 000 Подача заявления в суд и получение листа или обеспечение получения исполнительного листа клиентом
Подача исполнительных листов в банки 3 000 Подготовка заявления и отправка в один банк
Сдача исполнительного листа приставам 3 000 Подготовка заявления и подача его в ФССП
Сопровождение исполнительного производства (исполнение решения суда, фактическое взыскание долга) 15 000 + % (Гонорар успеха) 10 000 рублей предоплата (невозвратный обеспечительный платеж вне зависимости от результата).
До 999 000 рублей - 10% от суммы взыскания поступившей на счет Кредитора.
От 1 000 000 рублей до 3 млн.рублей - 7% от суммы взыскания поступившей на счет Кредитора.
От 3 000 001 рублей до 10 млн.рублей - 5% от суммы взыскания поступившей на счет Кредитора.
От 10 000 001 до 30 000 000 рублей - 4% от суммы взыскания поступившей на счет Кредитора.
От 30 000 001 рублей до 100 000 000 - 3% от суммы взыскания поступившей на счет Кредитора.
Свыше 100 000 000 рублей - 1% от суммы взыскания поступившей на счет Кредитора.

Предоплата независимо от результата. В случае невозможности взыскания обеспечительный платеж возврату не подлежит.
Оплата % только от суммы, поступившей на расчетный счет кредитора.
Восстановление исполнительного листа 15 000 Восстановления исполнительного листа в случае его утери. Подготовка заявления и участие в его рассмотрении

Вам также может быть интересно

К списку услуг
Не знаете какая практика вам нужна? Оставьте заявку, мы перезвоним вам и поможем
Отправляя заявку, вы принимаете условия Пользовательского соглашения и Политики конфиденциальности