Взыскание долгов с юридических лиц

Как известно, предпринимательская деятельность связана с риском. Это и риск того, что занятые средства не будут возвращены, поставленный товар или оказанная услуга не будут оказаны. В такой ситуации у контрагента возникает долг перед Вами. Чтобы не остаться с дырой в бюджете долги требуется взыскивать. Но долги у юридических лиц возникают не только перед другими предпринимателями. Так, юридическое лицо может нарушить права потребителя. На практике со взысканием долгов нередко возникают затруднения. В данной статье мы подробно расскажем о взыскании долгов с юридического лица от и до.

1. Взыскиваем дебиторскую задолженность

У каждой ведущей активную предпринимательскую деятельность организации имеется дебиторская задолженность. Под дебитором в данном случае понимается должник, имеющий задолженность перед кредитором за поставленный товар или оказанную услугу. Общая дебиторская задолженность юридического лица — сумма его требований к другим юридическим и физическим лицам за товары и услуги.

Международные стандарты финансовой отчетности определяют дебиторскую задолженность как сумму, причитающуюся компании от дебиторов.

Дебиторская задолженность возникает по ряду причин, будь то недобросовестность контрагента, временные финансовые трудности, его не согласие с суммой долга или даже банкротство.

Дебиторская задолженность существует в нескольких видах:

• Нормальная дебиторская задолженность — обязательство, срок исполнения которого еще не наступил. Допустим Вы заняли деньги другой организации и она должна вернуть вам их через месяц. В течение этого месяца задолженность будет считаться нормальной.
• Просроченная — обязательство, срок исполнения которого уже наступил.

Просроченную можно разделить на следующие виды:

• Сомнительная задолженность — это просроченная задолженность без обеспечения (поручительства, залога, банковской гарантии и так далее)
• Текущая — задолженность, срок просрочки которой составляет менее 90 дней
• Проблемная — Более 90 дней, но менее года.
• Хроническая — просрочка на срок от года до трех.
• Безнадежная — Невзыскиваемая в силу объективных причин. Таковой признается задолженность, просрочка по которой превышает три года.

Рубеж в 90 дней имеет ключевое значение, поскольку после его наступления у дебитора возникают признаки банкротства. Если задолженность составляет сумму, равную или превышающую триста тысяч, Вы можете подать заявление о банкротстве.

Наличие дебиторской задолженности в большом объеме приводит в снижению оборачиваемости активов, снижает эффективнось компании и ее капитализацию. Именно поэтому грамотная работа с дебиторской задолженностью очень часто определяет успех предприятия.

У подавляющего большинства средних и крупных предприятий есть положение о взыскании дебиторской задолженности, в котором регламентируется порядок действий юридического департамента на случай возникновения дебиторской задолженности, действия по управлению ими, в том числе взыскание, списание и так далее. Перспективы и прибыль предприятия, даже маленького, зависят от того, насколько эффективно оно работает с контрагентами.

1. Досудебное разрешение конфликта

Это самый предпочтительный вариант, поскольку в случае достижения договоренности не придется нести судебные расходы и принудительно взыскивать задолженность. Кроме того, данный способ не требует таких временных затрат.

Если вы нацелены на мирное разршение спора, то целесообразно направить контрагенту претензию и отказаться от части неустойки в случае мирного урегулирования. Такой вариант может простимулировать его исполнить обязательство. При наличии возможности можно переговорить с клиентом и заключить соглашение о реструктуризации задолженности или заключить дополнительное соглашение к договору, в котором определить график ее погашения. Этот вариант является куда более выгодным и надежным, чем судебный порядок.

Еще одним вариантом может стать соглашение об отступном. Для оценки целесообразности его применения стоит рассмотреть платежеспособность Вашего контрагента. Он может находиться в предбанкротном состоянии или просто не иметь достаточных денежных средств и перспективы их получения. В такой ситуации Вы можете получить в качетсве оплаты долга оговоренное имущество или хотя бы часть долга. Договор об отступном имеет смысл заключать при условии получения ликвидного или ползеного для Вашей деятельности актива, а также при условии, что дебитор близок к банкротству или находится в очень сложной финансовой ситуации.

2. Уступаем права требования

Чтобы хотя бы частично покрыть свои убытки право требования можно уступить. Такой договор называется цессией, по нему одна сторона (Цедент) передает право требовать исполнения (в нашем случае это выплата долга) другой стороне (цессионарию). Такие договоры очень часто заключаются в сфере банковского кредитования, когда банки уступают долги коллекторам. Такой договор можно заключить и без согласия должника, если это обычный договор займа или задолженность за оказанные услуги, выполненные работы или поставленный товар.

Обратите внимание! В вашем договоре с должником может быть установлен запрет или ограничение на уступку права требования. Несмотря на это Вы все равно сможете уступить долг, но во-первых должник сможет оспорить такое соглашение, если докажет что цессионарий знал или должен был знать о том, что в договоре есть такое условие. На практике сделать это не так сложно, но должнику нет смысла заниматься этим, поскольку обращение в суд потребует денежных трат, которых у должника и так недостаточно, а обязательство придется исполнять независимо от того, кому принадлежит долг. Также следует обратить внимание на то, что при наличии в договоре неустойки за нарушение обязанности не уступать право требования, должник может потребовать ее даже не оспаривая договор цессии.

3. Удержание имущества

В случае с такими договорами как хранение, поставка и т.д., то есть связанными с передачей вещей или их хранением кредитор вправе удержать имущество до того момента, пока обязательство не будет исполнено.

2. Судебное взыскание задолженности с юридического лица

Является объективно худшим из вариантом и требующим как материальных, так и временных затрат. При отсутствии других вариантов, Вам следует предпринять следующией действия:

1. Направляем претензию

В случае неисполнения контрагентом своей обязанности следует составить письменную претензию и направить ее ему. Обязательно отправляйте письмо с описью вложения и сохраняйте ее. Она понадобится в суде для подтверждения соблюдения Вами досудебного порядка. В письме можно указать ваши требования к должнику и негативные последствия неисполнения обязательств. Оптимальный срок для ответа, который можно предусмотреть — 30 дней.

2. Составляем исковое заявление

Начать следует с “шапки”, в которой потребуется указать реквизиты суда, в который подается заявление, а также Ваших данных и данных истца, включая ФИО или наименование организации, адрес, ОГРН и ИНН.

Далее следует озаглавить исковое заявление и перейти к описательной части, в которой нужно изложить фактические обстоятельства и нормы права, на которые Вы ссылаетесь в обоснование своих требований. Например, в случае в неоплаченной поставкой товара можно написать о том, что между сторонами был заключен договор купли продажи, товар был поставлен, но контрагент не оплатил его в срок, написать, чем это подтверждается, сослаться на нормы параграфа 4 главы 30 ГК РФ и перейти к просительной части.

Эта часть начинается со слова “Прошу:” или “Просим:” и содержит перечисление конкретных требований истца к суду. В этой части иска следует изъясняться по существу и просить определенные вещи. Если Вы хотите взыскать деньги и неустойку по договору займа, то в просительной части потребуется заявить два требования с указанием четкой суммы как основного долга, так и неустойки.

После просительной части необходимо будет составить список приложений, в котором должны быть обозначены все документы, прилагаемые к иску. Обязательно приложите опись вложений письма с претензией, подтверждение отправки иска сторонам по делу и квитанцию об оплате госпошлины. Крайне желательно также приложить документы, подтверждающие ваши требования — договоры, накладные, платежные документы, акты, переписка с вашим контрагентом

3. Судебное разбирательство

После подачи искового заявления суд назначит заседание в ходе которого будет рассмотрено ваше требование. Обычно дело рассматривается в ходе нескольких заседаний, по результатам которых суд и выносит решение.

Совет юриста: Для требований из договоров на сумму до 500 тысяч рублей предусмотрен упрощенный (приказной) пордок рассмотрения. Вы можете подать заявление о вынесении судебного приказа, в таком случае дело будет рассмотрено очень быстро и Вы сможете перейти к стадии исполнительного производства меньше чем через месяц после подачи заявления. У должника будет 10 дней на оспаривание приказа. Получение решения предполагает возможность получения исполнительного листа в канцелярии суда, вынесшего акт по делу.

После получения исполнительного листа Вы можете обратиться в ФССП по юридическому адресу или месту нахождения должника с заявлением о принятии исполнительного документа.

Исполнительное производство откроют в течение трех дней. Как только это произойдет, вам и должнику направят копию постановления о возбуждении исполнительного производства. Должнику предоставят пять дней на добровольное исполнение, после чего долг начнут взыскивать принудительно.

В целом, обращение к приставам является более предпочтительным вариантом, поскольку они обладают большим набором полномочий, чем взыскатель.

Приставы вправе накладывать аресты на счета организации, производить взыскание, арествовыать и реализовывать с торгов ее имущество.

К сожалению, Федеральная служба судебных приставов редко отличается быстротой и эффективностью работы. Поэтому мы рекомендуем контролировать их работу. Сделать это можно как лично, обратившись в районный отдел с вопросом о том, как продвигается взыскание и напоминая о себе звонками. Во избежание траты личного времени и сил целесообразно обратиться к юристу, который может контролировать соблюдение Ваших прав и интересов, в том числе и обжаловать незаконное бездействие

При наличии ходатайства взыскателя об аресте имущества, пристав может наложить его, не дожидаясь истечения 5-дневного срока для добровольного исполнения.

3. Какие проблемы могут возникнуть со взысканием долга с юридического лица?

На практике со взысканием задолженности возникает множество проблем, большая часть которых связана с недобросовестными действиями должника.

Проблема первая:

Фиктивный юридический адрес. Многие компании регистрируются по адресу, отличному от реального местонахождению. Несколько лет назад в Москве произошел комичный случай, когда правоохранительные органы обнаружили туалет, в котором было зарегистрировано несколько сотен компаний.

Как бороться?

Обратиться в правоохранительные органы, данные действия теоретически можно квалифицировать по статьей 173.1 УК РФ

Проблема вторая: Компания подставная или имеет номинального директора. В данном случае целесообразно обратиться в правоохранильные органы, а также при наличии у фирмы имущества инициировать банкротство должника. Дело в том, что в ходе банкротства арбитражный управляющий сможет получить информацию о сделках организации за три года, а также ее бухгалтерскую отчетность. Благодаря этим сведениям, особенно если содействие окажут правоохранительные органы можно выйти на реальных бенефициаров компании и удовлетворить свои требования за счет их имущества.

Проблема третья: Должник банкротится или ликвидирутеся.

В этом случае нужно успеть подать заявление о включении в реестр требований кредиторов. Если пропустить установленные законом сроки, то ваши требования будут удовлетворяться после того, как рассчитаются с остальными. Сведения о банкротстве организаций публикуются в ЕФРСБ и ЕФРСДЮЛ.

В случае, когда должник ликвидировал организацию без соблюдения порядка уведомления кредиторов, такое решение можно оспорить, а самого руководителя, допустившего нарушение — привлечь к субсидиарной ответственности.

4. Советы по взысканию задолженности с юридического лица

• Не стоит затягивать с направлением претензии. Во-первых суд может по заявлению стороны снизить неустойку потому что вы не предприняли своевременных действий направленных на исполнение, кроме того финансовое состояние должника может ухудшиться и получить удовлетворение своих требований будет сложнее
• Если перспектив мирного урегулирования нет, затягивать с подачей иска или заявления о вынесении судебного приказа также не стоит. Должник может начать ликвидацию или выводить активы из юридического лица.
• Вместе с заявление подавайте ходатайство о наложении обеспечительных мер. Вы вправе требовать наложения ареста на счета и имущества должника. Мы настоятельно рекомендуем подать ходатайство, поскольку это снизит риски того, что должник начнет вывод средств и имущества.
  Даже при условии необходимости встречного обеспечения лучше положить денежные средства на депозит, чем взыскивать долг с должника, у которого их уже нет, а обратить взыскание не на что.
• Следите за ЕФРСБ и ЕФРСДЮЛ. На данных ресурсах публикуются сведения о банкротстве и ликвидации организации. Если вы пропустите эти уведомления, оспорить ликвидацию будет уже нельзя, в банкротстве можно просто не успеть включиться в реестр требований кредиторов. Случаев взыскания задолженности с ликвидированного должника очень мало, так что мы не советуем пренебрегать этой мерой.
• Воспользуйтесь услугами юриста. Взыскание задолженности не всегда является простой задачей. Воспользовавшись услугами юридической компании Вы скорее получите удовлетворение своих требований, поскольку юрист сможет выбрать наиболее эффективные способы взыскания задолженности или урегулирования конфликта с контрагентом. Чтобы выбрать юриста можно воспользоваться рейтингами юристов. Юристы “Крайнев и партнеры” имеют большой опыт работы со взысканием задолженности юридических лиц на всех стадиях от переговоров с должником до исполнительного производства

5. Образец заявления о вынесении судебного приказа

6. Наши услуги:

Вам также может быть интересно

• Расторжение договора оказания услуг
• Сроки уплатаы налога на имущество юридических лиц
• Составление судебного иска
• Взыскание судебных расходов в арбитражном процессе