Взыскание дебиторской задолженности с юридических лиц

Почти любому бизнесу так или иначе приходилось сталкиваться с накапливающейся дебиторской задолженностью и с поиском оптимальных для себя методов решения этой довольно распространенной проблемы.

В период экономической стагнации эта проблема лишь усугубляется: у граждан падает покупательский способность, следовательно бизнес получает меньше выручки, а по цепочке — могут возникнуть проблемы с оплатой долгов своим контрагентам. Впрочем и банальную недобросовестность тоже никто не отменял.

В этой статье мы расскажет о том, что же такое дебиторская задолженность, как снижать риски ее накопления, а также о том, как ее взыскивать.

1. Дебиторская задолженность юридических лиц

Итак, дебиторская задолженность — это как все денежные средства, так и товары и услуги, которые Вашему бизнесу должны. То есть к примеру, Вы оказали кому-то услугу или осуществили поставку товара, а деньги Вам еще за это не перечислили. Или Вы оплатили авансом какие-нибудь товары и услуги, но Вам их еще не поставили и не оказали. Все это и есть примеры дебиторской задолженности.

Впрочем стоит отметить, что не всякая дебиторская задолженность требует ее немедленного взыскания.

Нормальная (обычная) дебиторская задолженность описана ранее: клиенты или контрагенты Вам что-то должны, но срок еще не подошел, или Вы договорились об отсрочке и др.

Просроченная дебиторская задолженность уже требует Вашего вмешательства в ситуацию, ведь срок оплаты уже прошел, а обязательства со стороны клиентов или контрагентов по какой-то причине не выполняются.

Безнадежная (проблемная) дебиторская задолженность означает то, что Вы вовремя не стали или не смогли осуществить взыскание долгов с юридических лиц, индивидуальных предпринимателей или физических лиц, и теперь это сделать будет довольно сложно. Если медлить, компании могут успеть ликвидироваться или обанкротиться. Как правило, для взыскания проблемной дебиторской задолженности без услуг юристов уже не обойтись.

2. Методы снижения риска накопления дебиторской задолженности

Чтобы снизить риски накопления дебиторской задолженности и перерастания ее в статус проблемной дебиторской задолженности, необходимо предпринимать следующие меры:

а) проверять потенциальных и действующих контрагентов на добропорядочность и финансовую устойчивость;

б) тщательно изучать и анализировать контракты для выявления пробелов и возможных рисков их исполнения, при необходимости вести переговоры по их изменению;

в) беспрестанно контролировать образование и возрастание долгов, анализировать причины возникновения подобных ситуаций;

г) вовремя прибегать к досудебному (претензионному порядку) взыскания долга;

д) при необходимости взыскивать долги в арбитражном суде.

3. Этапы взыскания дебиторской задолженности с юридических лиц

3.1. Досудебный этап

При обнаружении просроченной дебиторской задолженности, сначала все же стоит напомнить Вашему контрагенту о ней. В конце концов директор компании мог и не знать о задолженности, ведь могла произойти ошибка или сотрудник, отвечающий за перечисление денежных средств ушел на больничный и не передал все свои обязанности другому сотруднику.

Если же причина просрочки не является для Вас разумной, пора приступать к досудебной стадии взыскания задолженности — составить и направить Претензию. Уже на этом этапе может понадобиться профессиональная помощь юридических компаний. Закон не закрепляет каких-то строгих правил составления претензий, однако этот документ должен содержать некоторые обязательные части: стороны договора, из которого образовалась задолженность, само требование вернуть долг и проценты (неустойку и др.), расчет этой суммы.

Рекомендуем также указать в Претензии на то, что в случае отказа вернуть долг, Вы направите исковое заявление о взыскании задолженности в суд. Именно из-за нежелания проходить через судебный процесс, большое количество дебиторской задолженности погашается уже на этом этапе.

3.2. Судебный этап

Если же Ваш контрагент отрицает долг или отказывается его возвращать или и вовсе проигнорировал Вашу претензию, придется идти в суд.

Взыскание дебиторской задолженности в Москве и других регионах можно взыскивать с помощью приказного производства и с помощью исполнительного производства.

Если сумма задолженности не более 500 000 рублей, можно обойтись приказным производством. Это производство намного быстрее и дешевле, ведь судья рассматривает Ваше заявление о выдаче судебного приказа и приложенные документы в течение 10 дней, не вызывая стороны, и выносит судебный приказ.

Не забудьте кроме подтверждающих задолженность документов приложить и документы, которые подтвердят факт оплаты госпошлины и направления контрагенту копии Вашего заявления в суд.

Затем судья направляет копию судебного приказа Вашему контрагенту, который в свою очередь вправе выразить несогласие в течение 10 дней. В этом случае судье придется отменять судебный приказ, потому что на лицо спор двух сторон, а споры разрешаются в рамках искового производства.

Если же сумма задолженности превышает 500 000 рублей или в рамках приказного производства взыскать долг не удалось, остается исковое производство.

Для инициирования искового производства необходимо составить исковое заявление, оплатить госпошлину, направить контрагенту копию заявления, приложить необходимые документы, подтверждающие Вашу позицию и направить это все в арбитражный суд, как правило, по месту нахождения Вашего контрагента.

Если Вы не уверены, насколько корректно Вы сможете составить заявление о вынесении судебного приказа или исковое заявление, стоит задуматься об обращении за квалифицированной помощью к юристам, оказывающим услуги по взысканию дебиторской задолженности. К тому же кроме составления процессуальных документов Вам может понадобиться услуги в ведении Вашего дела в суде для квалифицированного представления Ваших интересов.

3.3. Внесудебная стадия

К сожалению, наличие в Ваших руках судебного приказа или решения суда в Вашу пользу еще не говорит о фактическом получении денежных средств (имущества). Не все контрагенты добровольно готовы исполнять судебные документы и возвращать долги.

Чтобы фактически взыскать дебиторскую задолженность, может понадобится обращение в службу судебных приставов. Именно они в России занимаются принудительным взысканием долгов. Для возбуждения исполнительного производства, необходимо подать заявление в службу судебных приставов и передать им исполнительный документ: судебный приказ или исполнительный лист, выданный судом на основании решения суда по Вашей просьбе.

Однако, вполне известно, что качество работы судебных приставов-исполнителей в России оставляет желать лучшего. В соответствии с законодательством, они имеют большие полномочия: подавать запросы различным государственным органам и организациям, чтобы получать сведения о должнике, разыскивать имущество должника, накладывать на него арест, изымать имущество и др. Чтобы повысить эффективность исполнительного производства, Вы также можете обратиться за юридической помощью.

Чтобы скачать Образец заявления о выдаче судебного приказа, перейдите по ссылке.

Наш прейскурант 2020 года: